Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung

Wir betreiben Richard Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Aufsichtsbehörde Curaçao (Antillephone). Dazu gehört die Einhaltung strenger Richtlinien gegen Geldwäsche. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine theoretischen Risiken, sondern konkrete Bedrohungen, denen wir mit einem fest definierten Prozess begegnen. Als Lizenznehmer der Behörde Curaçao (Antillephone) unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften und setzen diese in vollem Umfang um.

Unser Compliance-Team prüft jeden neuen Kunden, überwacht laufende Kontobewegungen und meldet verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Wir arbeiten dabei nach dem Grundsatz „Kenne deinen Kunden“ (KYC) und ergreifen alle erforderlichen Maßnahmen, damit unsere Plattform nicht für illegale Geldströme missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in klar definierten Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden oder uns bei der Prüfung Ihres Kontos Auffälligkeiten auffallen.

Für die Prüfung benötigen wir von Ihnen drei Dokumentengruppen: einen Identitätsnachweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung bzw. Bankauszug (maximal 3 Monate alt)
• Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (abgedeckt bis auf die letzten vier Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Bei größeren Auszahlungen: Nachweis der Geldquelle, zum Beispiel Gehaltsabrechnung

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung ist bewusst schlank gehalten, damit Sie möglichst schnell wieder spielen können. Meist ist die Prüfung innerhalb von 24 bis 72 Stunden abgeschlossen, sofern die Dokumente vollständig und lesbar eingereicht werden.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Sie werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich vom Compliance-Personal eingesehen und auf Servern gespeichert, die durch technische und organisatorische Maßnahmen vor unbefugtem Zugriff geschützt sind. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind rechtlich dazu verpflichtet.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente im Profilbereich unter „Verifizierung“ hoch.
• Schritt 2: Unser Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder im Live-Chat (24/7 erreichbar).
• Schritt 4: Sie erhalten das Prüfergebnis per E-Mail, meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden.

Warum wir die Geldquelle erfragen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Wettmustern oder Auszahlungen über den regulären Limits können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Das kann eine Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder eine Erklärung zur Vermögenssituation sein.

Diese Frage ist keine Formalität und keine Schikane: Wir müssen nachvollziehen können, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Quelle stammen. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen vorübergehend zurückgehalten werden. Sobald Ihre Angaben plausibel sind, heben wir die Sperre umgehend auf.

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Wir überwachen alle Transaktionsmuster auf Ihrem Konto, insbesondere Einzahlungen, die deutlich über dem üblichen Nutzerverhalten liegen, sowie Auszahlungen, die in keinem Verhältnis zur Spielhistorie stehen. Auffällige Konstellationen, etwa mehrere kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität gefolgt von einer sofortigen Auszahlung, lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen jeweils 20 EUR. Pro Tag zahlen wir bis zu 5.000 EUR aus, pro Monat bis zu 20.000 EUR. E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Von unserer Seite fallen dafür keine Gebühren an.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Verifizieren Sie sich nicht oder reichen Sie unvollständige Unterlagen ein, bleiben Auszahlungen gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Das betrifft nur die Auszahlung, nicht das Spielen selbst.

Fälschen wir nachgewiesene Dokumente oder widersprechen die Angaben den Kontoaktivitäten, kann das Konto dauerhaft geschlossen werden. In begründeten Verdachtsfällen sind wir verpflichtet, die Auszahlung einzufrieren und die Transaktion an die Finanzermittlungsbehörden zu melden. Einzahlungen von gesperrten Konten werden nach Abzug unserer Kosten auf eine von Ihnen benannte Methode zurücküberwiesen.

Stimmen die von Ihnen angegebenen persönlichen Daten nicht mit den eingereichten Dokumenten überein, wenden Sie sich vor der nächsten Auszahlung an unseren Support ([email protected], rund um die Uhr). Kleinere Korrekturen wie ein Tippfehler im Namen klären wir meist innerhalb weniger Stunden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist keine Willkür: Sie ermöglicht es den Ermittlungsbehörden, Geldwäschevorgänge auch nachträglich nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden Ihre Dokumente unwiderruflich gelöscht. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der bei uns hinterlegten Daten anzufordern oder eine Auskunft über deren Verwendung zu verlangen. Schreiben Sie dazu einfach eine E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen zu Richard Casino

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Basisdaten werden bei der Registrierung geprüft. Die vollständige Dokumentenprüfung mit Ausweis und Adressnachweis führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live-Chat.

Warum zahlt das Casino nur auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Method-Regel ist ein Kernstück der Geldwäscheprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie hergekommen sind, und verhindert das Verschieben von Mitteln über Drittkonten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Ihre Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert, nur vom Compliance-Team eingesehen und mindestens fünf Jahre aufbewahrt. Danach erfolgen eine unwiderrufliche Löschung. Eine Weitergabe an Dritte geschieht nur bei gesetzlicher Verpflichtung.